１．顧客本位の業務運営

当社は、経営理念に則り、お客様一人ひとりの最善の利益が図れるよう「顧客本位の業務運営」に努めてまいります。

経営理念の追求

• ・ 安心は我が社の誇り、貴方と共に信頼の歴史を創ります

  私たちは、事故対応力、募集品質、コンサル力でお客様に寄り添い不安を解消することに喜びを感じます。一緒に働く仲間やお世話になっている保険会社、地域の企業などかかわるすべての皆様と保険業を通じて信頼関係を築き会社を永続的に発展し続けてまいります。

• ・ 保険倫理に裏付けされた業務を完全遂行し、地域社会の発展に貢献する

  私たちは保険業法を理解し自らの意志で厳格に保険ルールを遵守します。そしてひとりひとりが責任感、使命感また人としての道しるべを身につけ社会や地域をお守りする力を組織として発揮し、安心の輪を広げ地域社会の発展またSDGS達成へ貢献します。

• ・ 保険を通じお客様に安心のできる生活を提供しお客様の幸福を支援する

  私たちはお客様に寄り添い日常のリスクについて情報提供をしっかり行います。またお役に立てる時代に合った最適な保険提案を行うことでお客様に万が一のことがおこった際は、１日でも早くいつもの日常生活を取り戻すための力になります。

• ・ 専門家としての研鑽を重ね、お客様からの信頼を生きがいとし、よって保険業の発展に貢献する

  私たちは保険の専門的な知識を積極的に学び、自信をもってお客様に説明、行動をすることで信頼をいただき適切に対応できる保険のプロとなります。また「お客様の声」を収集し業務品質の向上に努めます。より多くのお褒めの声をいただけるように日々精進することで専門家としての自覚をもち成果をだし活躍できる募集人になります。

• ・ IT環境を活用し、有益な情報やサ－ビスで感動を与える保険人の集団として勇気をもってお客様をお守りすることを凡事徹底する

  私たちは変化の多いデジタル時代に自ら積極的にITツ-ルを使いこなし、日々新しい変化を楽しみ成長します。それがあたりまえにできる仲間とともに心を動かせるより良い情報、便利なサ－ビス、アドバイスを提供することでお客様をお守りしまた選ばれる代理店になります。

具体的な取組み

お客様の万が一の時、お役にたてるために当社は存在しています。お客様の一生をお守りし傍に常にいる存在であり続けるために、変化を続ける社会に対応して永続的に組織として成長する必要があります。
社員教育に重点をおきまたデジタル・ペーパーレス化や有益な情報提供などを推進することで地域社会の発展やSDGS達成に貢献してまいります。また長年の経験と実績をいかしお客様から厚い信頼を得られるように社員全員が日々経営理念を実践してお客様本位で行動をするように努めてまいります。

2．お客様のご要望に合った保険提案とサービスの提供

当社は、複数の保険会社の商品を取扱う乗合代理店として、お客様への保険募集にあたり、保険用語等が一般的にわかりにくいことを踏まえ、お客様へご提案する商品・サービスについて、お客様の立場から見てご理解頂きやすいよう分かりやすく丁寧な情報提供、ご説明に努めてまいります。またデジタルを活用したサービス提供にも努めております。

具体的な取組み

• 1. お客様のご意向を把握した上で、当社推奨保険会社・推奨商品から分かりやすくご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを適切に記録し、後々その内容が確認できるよう社内体制整備に努めます。

• 2. お客様のご意向に沿った保険商品を選定いただけるよう、多くの保険会社の商品を取り揃えております。推奨商品の選定にあたっては、デジタルサービスの充実さ、過去の販売実績、乗り合い保険会社の中で発売される新商品などを検討しお客様により有利になる商品を選定します。ニーズやご希望にそぐわない場合、推奨商品以外もご提案します。

• 3. お客様の年齢や家族構成、各保険商品の仕組みや公的制度（社会保障制度等）も踏まえ、商品を選定いただくための情報を確認しながら進めています。

• 4. 変額保険、外貨建保険等の市場リスクが伴う商品の提案にあたっては、お客様の投資経験等を確認し、商品の仕組み、リスク等について十分ご理解いただけるよう適切な説明を行います。

• 5. ご高齢のお客様に保険商品を提案する場合は、複数の面談やご家族の同席をお願いする等、丁寧かつ分かりやすい説明に努めています。

• 6. 保険クリニック店舗では、お客様のご意向に沿った保険商品の選定が行えるよう、『保険IQシステム』による保険相談を提供しています。具体的な保険商品のご提案にあたっては、お客様のご意向に沿った商品を一覧で提示し、比較検討しながら選定いただけるよう分かりやすくご説明します。

• 7. お客様には、「契約概要」で保険料・保険金額・支払事由などを、「注意換気情報」で保障の開始時期や保険金・給付金をお支払いできない場合などを丁寧に説明するよう努めています。

• 8. ご契約時には納得して契約した保険も年数がたつにつれ家族環境・社会情勢などの変化でご契約当時のご意向と変わることがありますのでご契約後のアフターフォローを定期的に行い、迅速かつ丁寧な対応に努めています。

• 9. ご住所や口座の変更、保険金・給付金の請求等の手続き「子どもが産まれた」「家を買った」などのお客様の状況の変化に合わせた相談はいつでも行っています。

• 10. ご契約後、保険料の未納などで、お客様の大切な保障が途切れることのないように、保険会社との連携し該当のお客様にはお電話させていただくなど万全な対応を行っています。

• 11. お客様への確実な連絡手段確保のために携帯電話の取得を推進しております。

• 12. 大規模災害に備えて保険内容がいつでもスマホで確認ができるようにまた当社からもお客様からも迅速に連絡ができるようにマイページアプリ（保険会社アプリ）登録を推進しています。

• 13. マイページアプリを登録することが難しいお客様には当社LＩＮＥ登録を推進し２４時間いつでもお客様の都合のよい時間にコンタクトが取れる体制に努めております。またお客様に喜ばれお役にたち選ばれる代理店になるために地域の他業種企業と提携し保険以外のお得なサービスを提供しています。

• 14. ＳＮＳを利用し保険以外の有益な情報（地域イベント、企業向けセミナー）などを提供しています。

3．お客様の声を経営に活かす取組み

当社は、お客様から寄せられたご意見・要望・ご不満・ご指摘等のお声は真摯に受け止め社内で共有し、業務運営や経営改善に活かしてまいります。

お客様の声の管理

• 1. 当社は、苦情等を含むお客様から寄せられた「お客様の声」は当社の業務運営においてもっとも重要な指針と捉え、特に苦情については各定例会議で共有し再発防止の徹底に努めています。

• 2. 当社独自アンケート（はがき、LINE）や保険募集活動を通じ「ご意見」「ご要望」「ご不満」「ご指摘」等を積極的に収集し対応履歴への記録の徹底に努めています。

• 3. アンケートにコメントをいただいたお声はすべて（非開示以外）担当からお返事を掲載し当社ホームページ上で公開しております。

• 4. 「お客様の声」は年に１度分析し社内で共有し経営改善やサービス向上に努めています。

4． 利益相反の適切な管理

当社は、コンプライアンス体制、保険募集管理体制、個人情報管理体制等、法令を遵守する体制を構築し、当社社員の利益相反によりお客様に不利益が生じないよう適切に管理いたします。

具体的な取り組み

• 1. 当社社員がお客様のご意向に沿った保険商品の提案を行っているかを検証するため、お客様のご意向について記録した帳票、対応履歴を業務管理担当者が定期的にサンプルチェックを行います。また販売プロセスどおりに説明をしているかを検証するため、業務管理担当者が定期的にモニタリングチェックを行います。

• 2. 推奨商品以外の保険商品が多く提案・申込されているケースがあった場合、意向把握シートまたは対応履歴などで、お客様の意向を最大限考えられた提案だったのかを検証します。

• 3. 変額保険・外貨建保険等のリスク性商品については、リスクに関する事項に加えて、お客様が負担することとなる手数料に関する事項について丁寧に説明します。

• 4. 保険クリニック店舗では『保険ＩＱシステム』による保険提案により、募集手数料などの水準に偏ることなく、システム化された情報を基本として募集販売プロセスを標準化しております。

5． 顧客本位の業務運営方針の浸透

当社は、従業員の教育体制や評価制度の整備により、顧客本位の業務運営の浸透に向けた取組みを進めてまいります。

教育体制の充実

• 1. 当社全従業員への定期的な教育・研修および研修実施状況の点検を実施しています。
  また、保険のプロとして専門知識を広げるため、募集人への資格取得や自己啓発支援を推進し、お客様のニーズや時代の変化に対応できる人財育成に取組んでいます。

• 2. 毎月コンプライアンスを遵守した募集活動が行えるように募集人が理解しておくべき内容を事例などで考える社内研修を実施します。

• 3. 社外の保険会社が開催する商品改定研修、お客様に役立つ情報提供・セミナーや社内の各業務担当KPによる社内研修に積極的に参加します。

• 4. 先輩社員から後輩社員への月に１度以上の個別面談を実施し、日々の業務のPDCAを実施しています。

• 5. 保険クリニック店舗では『保険IQシステム』を駆使し、お客様に保険を「より分かりやすく・より身近に」感じていただけるよう、ロールプレイングを組み入れるなど、実践的な研修を行っています。比較推奨募集プロセスをより適正化させるために、コンサルタントプロセスの研修を受講し、保険コンサルタントが公正なサービス提供を行えるよう努めています。

評価制度

• 1. 当社社員は定量評価のみならず、コンピテンシーも含めた総合的な人事評価を行っています。

• 2. お客様に均一な質で情報提供ができているか対応履歴で毎月振り返り、３ケ月、半年ごとの評価を行っております。

業務品質の評価・改善

• 1. 当社は、顧客本位の業務運営が推進されているか、実施状況について定期的に検証を行い改善取組みを推進してまいります。

• 2. 全店舗の自主点検を年に１度実施し、業務改善を推進しています。